三井住友銀行のメリット・デメリットのまとめ！お得なSMBCポイントバック
2019/06/13
SBMCポイントバックを活用することで、金利優遇や投資信託の購入、外貨預け入れ等でポイントが貯まります。貯まったポイントは、円定期預金、外貨定期預金の金利上乗せ、振込手数料割引などで使用できます。
バンク＆トレードを活用することで、SMBC日興証券との口座連携が可能になり、また手数料の割引サービスをうけることもできます。
このページの目次
三井住友銀行の基本商品・サービス
定期預金1年
メガバンクの中においても、とても低い金利体系となっています。この点はデメリットです。
2019/2/1現在の定期預金（1年）金利一覧| 銀行 | 10〜100万円未満 | 100〜300万円未満 | 300〜500万円未満 | 500〜1000万円未満 | 1000万円以上 |
|---|---|---|---|---|---|
| みずほ銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| 三菱UFJ銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| 三井住友銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| りそな銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| ゆうちょ銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| 新生銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| 住信SBIネット銀行 | 0.200% | 0.200% | 0.200% | 0.200% | 0.200% |
| ソニー銀行 | 0.150% | 0.150% | 0.150% | 0.150% | 0.150% |
| 楽天銀行 | 0.030% | 0.030% | 0.030% | 0.030% | 0.030% |
| ジャパンネット銀行 | 0.020% | 0.020% | 0.020% | 0.020% | 0.020% |
| セブン銀行 | 0.020% | 0.020% | 0.020% | 0.020% | 0.020% |
| イオン銀行 | 0.020% | 0.020% | 0.020% | 0.020% | 0.020% |
| じぶん銀行 | 0.050% | 0.050% | 0.050% | 0.050% | 0.050% |
| 東京スター銀行 | 0.025% | 0.025% | 0.025% | 0.025% | 0.025% |
| 香川銀行セルフうどん支店 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| 大垣共立銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| 静岡銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
| スルガ銀行 | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% | 0.010% |
振込み
月間最大4回無料 メリット！
SMBCダイレクトのSBMCポイントを活用して振込手数料が月間最大4回まで無料になります。
スマートフォン・アプリ
三井住友銀行アプリ
インターネットバンキング（SMBCダイレクト）取引機能が利用できる三井住友銀行のアプリです。
パスワードカード
安全にインターネットバンキング（SMBCダイレクト）を利用するために、各種手続のワンタイムパスワード表示するアプリです。
口座開設アプリ
運転免許証あれば、三井住友銀行口座が簡単に開設できるアプリです。
店舗・ATM検索
三井住友銀行の店舗、ATM、コンビニATMのある場所を検索すると、地図とAR（拡張現実）を使って丁寧に教えてくれるアプリです。
すまーと収支
収支の計画と実績の比較機能を携えており、1ヶ月間の現金収支を管理してくれるアプリとなっています。
SMFG版 人生ゲーム
ゲームから金融を楽しく学習できるように開発された「人生ゲーム」を使ったゲームアプリです。
デビットカード
三井住友銀行が販売するデビットカードは、「SMBCデビット」です。
「SMBCデビット」には、「ベーシック」「ミドすけ」「和柄1：なでしこ」「和柄2：龍」の4種類の「VISAブランド」のデザインされたカードが用意されているので、選択するのに迷います。
提携サービス
バンク＆トレードでSMBC日興証券との口座と連携できるサービス
Money Forwardなど
外貨預金
購入可能な外貨は下記の6通貨に対応していますが、金利は低めです。
- 米ドル：50銭
- ユーロ：70銭
- 英ポンド：200銭
- 豪ドル：125銭
- NZドル：127銭
- スイスフラン：45銭
投資信託
投資信託商品は、141種類と充実しています。インターネット専用ファンドは36種類あって、すべてが購入手数料無料の商品となっています。
住宅ローン
三井住友銀行の住宅ローンのメリットは、最高1億円まで融資・返済期間最長35年の住宅ローンであることです。店頭での相談も可能ですし、インターネットバンクを活用すると繰上返済手数料が無料になります。
カードローン
最短30分審査可能・極度額300万円までは収入証明書不要・口座がなくてみ申込み可能・おまとめ、借り換え可能のカードローンとなっています。
三井住友銀行の手数料
SBMCダイレクトによる優遇手数料
| 三井住友銀行宛 | 他行宛 | ||
|---|---|---|---|
| 同一店 | 他店 | 3万円未満 | 3万円以上 |
| 無料 | 108円 | 216円 | 432円 |
ATM手数料
| 預入れ | 引出し | 残高照会 | ||
|---|---|---|---|---|
| @BANK | 平日 | 8:45〜18:00 無料 それ以外 108円 | 8:45〜18:00 無料 それ以外 108円 | 無料 |
| 土日祝 | 108円 | 108円 | 無料 | |
| SMBCダイレクト | 無料 | 無料 | 無料 | |
| セブン銀行ATM ローソンATM イーネットATM | 平日 | 8:45〜18:00 108円 それ以外 216円 | 8:45〜18:00 108円 それ以外 216円 | 無料 |
| 土日祝 | 216円 | 216円 | 無料 | |
| ゆうちょATM | 平日 | 8:45〜18:00 無料 それ以外 108円 | 8:45〜18:00 無料 それ以外 108円 | 無料 |
| 土日祝 | 108円 | 108円 | 無料 | |
バンク＆トレードでSMBC日興証券と連携
銀行と証券会社のオンラインサービスが1つにつながる
- 1度ログインすることで、2社のオンラインサービス中のパスワード入力不要になります。
- 2社間の資金移動が簡単にできます。
銀行と証券会社の口座を1つに管理
2社の口座残高をリアルタイムで確認が可能になり、資産配分状況もわかりやくグラフで確認できます。
SMBC証券の取引手数料割引
ダイレクトコースでは、「投信つみたてプラン」での申込手数料が無料になります。
総合コースでも、信用取引の委託手数料が割引になります。
三井住友銀行のまとめ
三井住友銀行のまとめは次の通りです。
- SMBCポイントバックで各種手数料、金利などが優遇される
- バンク＆トレードの利用でSMBC日興証券との口座連携可能になり、申込み手数料や委託手数料の割引特典が受けれる
- スマホアプリは、残高照会などの取引機能からゲームまで幅広く揃っている